La stabilité financière, avant l'octroi du crédit.
- 4 à 6 ateliers pré-crédit
- Séparation finances perso / entreprise
0 bénéficiaires accompagnés. 24 projets. 5 pays. Les données comportementales existent : elles ne sont pas encore dans vos rapports d'impact.
Le projet tient. Ce qui s'effondre, c'est la situation financière personnelle du fondateur :
- Stress financier personnel → énergie détournée du projet.
- Projet qui s'affaiblit 18 à 24 mois après l'octroi du crédit.
- Cause invisible dans les bilans, mais visible dans les comportements.
Le SPM scoring ne suffit plus :
- Vos investisseurs exigent des métriques comportementales défendables.
- Les indicateurs SDG doivent être reportables, pas déclaratifs.
- Sans FWBI, vous défendez un impact que vous ne pouvez pas prouver.
L'accès au financement ne résout pas les comportements financiers :
- Un emprunteur financièrement fragile à titre personnel rembourse moins bien.
- La root-cause analysis pointe vers les comportements, pas vers le projet.
- Une couche comportementale complémentaire réduit les défaillances sans alourdir vos opérations.
Le besoin d'outils structurés est réel :
- Intégrer des solutions comportementales dans les accompagnements.
- Former, de façon professionnelle et structurée, les mentors et conseillers financiers.
- Assurer un accompagnement continu entre les interactions financières.
Avant le crédit, pendant le crédit, dans vos rapports
Le suivi comportemental post-crédit, mesurable et reportable (app ou low-tech).
- Suivi 6 semaines post-crédit
- FWBI aligné SDG, défendable
Calculez l'impact sur votre PAR30 et vos métriques ESG
Ajustez les hypothèses pour estimer ce qu'une couche comportementale peut préserver sur votre portefeuille.
Ce que vous préservez
Réduction du PAR30 appliquée à votre portefeuille
En réduisant votre PAR30, vous préservez
~ 0 €
d'encours à risque par an
et vous sécurisez 0 emprunteur·e·s sortis du risque.
Échanger sur ces chiffres → Estimation indicative : réduction du PAR30 de 30% via une couche comportementale (ateliers pré-crédit + suivi).Vos résultats, en chiffres
2 579bénéficiaires
24projets
5+pays
8/10note de satisfaction, test Fiinafas Coach
8/10note de satisfaction, ateliers Pack
Résultats depuis 2023
PPI et APIF · Côte d'Ivoire
2 000 000 indirects
Programme National d'Éducation Financière
L'Agence pour la Promotion de l'Inclusion Financière (APIF CI) a lancé en 2021 son Programme National d'Éducation Financière (PNEF). L'enjeu : doter l'ensemble de la population ivoirienne (entrepreneurs, populations rurales, employés) d'une stratégie et de curricula d'éducation financière cohérents, adaptés aux contextes locaux et déployables à grande échelle. Rôle : expert en ingénierie pédagogique et éducation financière.
PPI, Simplon · Sénégal
21 femmes
Formation en éducation financière numérique, Finance4All
Le projet Finance4All, soutenu par PPI, visait à renforcer les connaissances et compétences financières et numériques de femmes au Sénégal, avec un focus spécifique sur l'adoption des services financiers numériques (mobile money, paiement digital). Enjeu clé : transformer la formation en comportements financiers durables, mesurables. Rôle : expert éducation financière & expert DFS.
Vos bailleurs exigent des métriques comportementales défendables. C'est exactement ce qu'on construit ensemble
Cycles ESG annuels, reporting investisseurs, PAR30 à réduire. On part de vos priorités d'impact pour 2027, pas d'un catalogue.
Premier échange sans engagement. On cadre selon vos priorités ESG et votre cycle de reporting.
Questions.
Le Fiinafas Well-Being Index produit des indicateurs alignés sur les SDG défendables : SDG 1, 3, 4, 5, 8, 10. Conçu pour s'intégrer dans vos formats de reporting existants.
Fiinafas fonctionne en couche comportementale complémentaire. Pas de refonte de vos opérations, des ateliers pré-crédit et un suivi post-crédit qui s'insèrent dans votre cycle existant.
France (ADIE, Réseau Initiative) et Afrique (Baobab, SIDI, Mauritanie, Côte d'Ivoire). Extension possible selon vos zones d'intervention.